Ингосстрах

Ингосстрах - подробная справочная информация, рейтинг, отзывы, услуги и предложения

Общая информация

«Ингосстрах» является одним из лидеров российского страхового рынка: с 2004 года компания стабильно входит в топ-3 крупнейших страховщиков России.

СПАО «Ингосстрах» – универсальная страховая компания. Основные направления деятельности: автострахование (договоры по страхованию физлиц составляли 40% портфеля, ОСАГО физлиц – 11%), страхование имущества и ответственности юридических лиц (13% портфеля).

На территории России компания имеет несколько дочерних предприятий, среди которых «Ингосстрах-Жизнь» (компания по страхованию жизни), «Ингосстрах-М» (обязательное медицинское страхование), «Чрезвычайная страховая компания» (обязательное страхование военнослужащих и приравненных к ним лиц), «Клиника ЛМС» (сеть медклиник) и др. Выплаты компании в 2014 году составили 48,4 млрд рублей.

Зарубежные представительства и дочерние компании «Ингосстраха» работают в Азербайджане, Индии, Китае, Армении, Киргизии, Узбекистане, Белоруссии, на Украине. «Дочки» «Ингосстраха» за рубежом входят в международную страховую группу «ИНГО».

Региональная сеть «Ингосстраха» насчитывает восемь региональных центров, 83 филиала и 78 дополнительных офисов по всей стране. При этом компания присутствует в 229 населенных пунктах России, а агентская сеть компании в регионах насчитывает свыше 4,7 тыс. агентов.

Компании присвоены следующие рейтинги: агентством «Эксперт РА» – на уровне «А++», агентством Standard & Poor's – на уровне «ВВB-» по международной шкале и «ruAAA» – по национальной.

 СПАО «Ингосстрах» – крупная универсальная страховая компания с развитой региональной сетью, зарегистрированная в Москве, основной участник группы «Ингосстрах». Компания занимает лидирующие позиции на российском страховом рынке, с 2004 по 2014 год стабильно удерживала место в тройке крупнейших страховщиков и перестраховщиков России. По итогам 2015 года компания заняла четвертое место по сборам на рынке прямого страхования (73,57 млрд рублей) и второе – по объему собранных перестраховочных премий (5,91 млрд рублей). В страховом портфеле компании в 2015 году основными составляющими являлись: каско (38,22%), ОСАГО (21,04%), имущественное страхование юридических лиц (13,04%) и ДМС (10,97%). Филиалы и представительства компании представлены в 77 регионах РФ. Головной офис компании расположен в Москве.

Компания «Ингосстрах» была создана в 1947 году. Тогда в советском монополисте - Госстрахе СССР - было выделено специальное управление иностранного страхования (Ингосстрах). Компания, созданная для защиты интересов Советского Союза за рубежом, активно занималась страхованием грузов, ответственности, каско судов, а также перестрахованием, сотрудничала с крупнейшими мировыми лидерами на банковском и страховом рынке, и вскоре бренд «Ингосстрах» стал хорошо узнаваемым на Западе.

В течение следующих 20 лет страховщик динамично развивал свой бизнес за границей: представительства Ингосстраха открылись в 13 странах, в том числе в Финляндии (позже подразделение было преобразовано в «дочку» «ИнгоНорд»), Австрии (страховое общество «Гарант»), Пакистане, на Кубе, во Франции, в Бомбее и других странах (некоторые из этих отделений были по разным причинам впоследствии закрыты). Одновременно расширялся и перечень предоставляемых Ингосстрахом страховых услуг: к началу 1970-х годов компания занималась 20 видами страхования.

В 1991 году Ингосстрах был преобразован в акционерное общество, а год спустя началась его скандальная приватизация (позже Счетная палата пыталась доказать, что этот процесс проходил с нарушением ряда законов). Основным владельцем страховщика стал Автобанк, ему досталось 34,4% акций Ингосстраха (этот банк, являвшийся партнером страховщика и получивший поддержку Минфина, проводил закрытое размещение акций Ингосстраха). Другим акционером выступила компания «МТК-Холдинг» выходца из МВД Юрия Белова (4,8%), а год спустя 16,9% акций «Ингосстрах » получил «Крестовский пушно-меховой комплекс» экс-сотрудника органов внутренних дел, предпринимателя Андрея Андреева (позже, к 1998 году, доля страховщика, принадлежащая Автобанку, досталась компаниям Белова и Андреева, а после смерти Белова основным владельцем «Ингосстраха» стал Андреев).

К 2001 году в результате проведения нескольких очередных размещений акций «Ингосстрах » и увеличения уставного капитала компании (до 100 млрд рублей) у государства оставались всего 2,5% акций страховщика. К этому времени «Ингосстрах» уже успел восстановить свои позиции на международном рынке, пошатнувшиеся после распада Советского Союза и кризиса 1998 года (в странах Европы, Азии и Америки тогда работали десять «дочек» и представительств компании), региональная сеть страховщика на территории России достигла 140 подразделений, успешно работала транснациональная страховая группа «Ингосстрах» (в нее вошли 27 страховых компаний из 17 стран мира).

Осенью 2001 года контрольные пакеты Ингосстраха и Автобанка были куплены структурами владельцев «Русского алюминия», олигархов Романа Абрамовича и Олега Дерипаски – компаниями «Сибнефть» и «Сибирский алюминий» (позже – «Базовый элемент»), а также действовавшей по поручению владельцев «Русала» ГМК «Нафта-Москва» (сделка, ставшая крупнейшим событием на финансовом рынке, сопровождалась громким скандалом: Андрей Андреев утверждал, что у него украли бизнес, и пытался оспорить продажу). Год спустя партнеры Дерипаски вышли из числа акционеров Ингосстраха, и основным владельцем страховщика стал контролируемый им «Базовый элемент».

Впрочем, практически сразу у Дерипаски, намеревавшегося создать на базе Ингосстраха суперстраховщика, появился партнер. Дело в том, что компании были необходимы финансовые вливания: в тот период «Ингосстрах» сдал позиции на рынке и покинул топ-10 крупнейших российских страховщиков (объем собранной премии в 2001 году составил 4,5 млрд рублей, что соответствует 11-му месту на рынке). Таким партнером стал председатель совета директоров инвесткомпании «Тройка Диалог» Александр Мамута (Дерипаске и Мамуте принадлежали около 60% и 38,5% акций страховщика соответственно).

В 2004 году была учреждена международная страховая группа (МСГ) «ИНГО». В группу вошли страховые общества, а также компании, оказывающие вспомогательные по отношению к страхованию и перестрахованию услуги, управление контрольными пакетами которых осуществляет «Ингосстрах».

Компания начала активно развивать розничный бизнес, в частности, создавала инфраструктуру для продаж полисов ОСАГО. В результате по итогам 2004 года «Ингосстрах» занял третье место в списке крупнейших российских страховщиков (20,4 млрд рублей собранной премии), а также третью позицию среди страховщиков ОСАГО (2,8 млрд рублей собранной премии). В том же году на базе транснациональной страховой группы «Ингосстрах» была сформирована международная страховая группа «ИНГО», в которую вошли «дочки» «Ингосстраха» в странах ближнего и дальнего зарубежья: САО «Кыргызинстрах», САО «ИНГО-УЗБЕКИСТАН», СЗАО «ИНГО Армения» и др. Основной целью создания группы стало расширение сотрудничества в области страхования и перестрахования входящих в группу компаний. В июле 2015 года стало известно о выходе СПАО «Ингосстрах» из состава акционеров дочерней компании СК «ИНГО Украина Жизнь». Компания продала принадлежавшие ей 24,99% акций украинского страховщика.

Очередной конфликт вокруг «Ингосстраха» разразился в 2007 году, когда Александр Мамута, чьи взгляды на развитие страховщика разошлись с мнением Олега Дерипаски, без ведома последнего продал принадлежащий ему пакет акций «Ингосстраха» структурам чешского олигарха Петра Келлнера (владел финансовой группой PPF, в которую входила страховая компания Ceska Pojistovna, работающая в России под названием «Чешская страховая компания»). Сумма сделки оценивалась в 700 млн долларов. Дерипаска не смирился с продажей и пытался размыть долю нежелательного миноритария, увеличив уставный капитал «Ингосстраха» в четыре раза (в результате доля PPF могла сократиться до 10%), впрочем, безуспешно. Между тем PPF договорилась о партнерстве с одним из крупнейших в Европе страховщиков – итальянской страховой группы Generali. Стороны объявили о создании совместного предприятия Generali PPF Holding, целью которого было развивать страховой бизнес в Центральной и Восточной Европе и занять 10% этого рынка (доля итальянцев в Generali PPF Holding составляла 51%, но акции «Ингосстраха» в совместную компанию внесены не были). Таким образом, «Ингосстрах», намеревающийся агрессивно развиваться на этой территории, вступил в корпоративный конфликт со своим акционером. Акционерная война закончилась лишь в 2013 году, когда итальянская Generali стала владельцем чешского пакета акций «Ингосстраха» (38,5%).

«Ингосстрах» является членом более 90 профессиональных сообществ, в числе которых: Всероссийский союз страховщиков, Российский союз автостраховщиков, Международный союз авиационных страховщиков, Межрегиональный союз Медицинских страховщиков, НО «Национальный союз агростраховщиков, НО «Национальная Ассоциация Страховщиков Атомной Отрасли», Национальный Союз зернопроизводителей и ряда других организаций. По состоянию на январь 2016 года «Ингосстрах» входит в список страховщиков, которые вправе осуществлять страхование ответственности застройщиков (в список включены 19 компаний).

В 2012 году компания собрала 67,81 млрд рублей страховых премий, продемонстрировав прирост на 28,5% сравнительно с предыдущим отчетным годом. В 2013-2014 годах наблюдалось снижение объемов поступлений на 1,75% и 1,27% соответственно, которое, согласно комментариям компании, было связано с оптимизацией страхового портфеля. По итогам 2015 года отмечено увеличение объема страховых премий на 11,86%.

Объем собранной премии в 2015 году составил 73,57 млрд рублей (аналогичный показатель в 2014 году – 65,77 млрд рублей), из них 53,64% составляют сборы по договорам физическими лицами и 46,36% – с юридическими лицами. Выплаты компании в 2015 году составили 41,19 млрд рублей. Уровень выплат – 55,99%.

По данным отчетности за 2015 год в структуре страхового портфеля существенные доли занимали: автострахование (59,26%, из них каско – 38,22% и ОСАГО – 21,04%), имущественное страхование юридических лиц (13,04%), добровольное медицинское страхование (10,97%), страхование средств водного транспорта (2,36%).

Объем премий по входящему перестрахованию в 2015 году составил 5,91 млрд рублей. Размер премии, переданной в перестрахование в 2015 году – 14,52 млрд рублей, что составляет 19,74% от общего размера собранной страховой премии. Уровень участия перестраховщиков в страховой премии находится на среднем уровне и является адекватным относительно сформированного страхового портфеля.

Региональная сеть «Ингосстраха» насчитывает восемь региональных центров, 83 филиала и 78 дополнительных офисов по всей стране. При этом компания присутствует в 229 населенных пунктах в 77 регионах России, агентская сеть страховщика в регионах насчитывает свыше 4,7 тысяч агентов.

В 2015 году посредством агентской сети было собрано 50,6 млрд рублей (68,77%), среднее вознаграждение посредников составило 16,14%.

Основными владельцами «Ингосстраха» являются «Базовый элемент» Олега Дерипаски (около 50%) и итальянский страховщик Generali (38,5%).

Согласно информации, размещенной на сайте компании, прямыми акционерами являются: Олег Дерипаска (10%) и компании ООО «Гранит» (16,29%), ООО «Бекар-Сервис» (16,03%), ООО «Инвестиционная инициатива» (15,85%), ООО «Новый капитал» (15,85%), ООО «Софт-Карат» (15,68%), ООО «Вега» (6,75%), конечными владельцами которых выступают кипрские компании Kedeston Limited, Persella Investment Limited и Blue Banner Holding Company Limited.

Уставный капитал – 17,5 млрд рублей (по состоянию на 1 марта 2016 года).

По итогам 2015 года чистая прибыль компании составила 10,37 млрд рублей согласно отчетности по РСБУ и 11,11 млрд рублей – по МСФО. В 2014 году страховщик показал чистую прибыль по РСБУ в размере 2,11 млрд рублей, по МСФО – 2,94 млрд рублей.

Партнерами компании по перестрахованию являются Swiss Re, Munich Re, SCOR, Partner Re, Allianz, синдикаты Lloyd's, Gen Re и другие мировые лидеры.

Рейтинги компании:

«Эксперт РА»: А++ «Исключительно высокий уровень надежности». Прогноз по рейтингу «стабильный». Рейтинг подтвержден 2 декабря 2015 года.

Standard & Poor's: «ВВ+» по международной шкале и «ruAA+» – по национальной шкале. Прогноз изменения рейтингов – «негативный». Рейтинги подтверждены 23 октября 2015 года.

Среди клиентов «Ингосстраха» можно отметить РЖД, «Московский метрополитен», S7, «Совкомфлот», «Сбербанк Лизинг», «Рольф-Лоджистик», «УралВагонЗавод-Транс», «Мечел-Транс», «Вим-Авиа», группу «Волжское пароходство», группу компаний «Рольф», Toyota Motor, Космические войска ВС РФ, Роскосмос, Сбербанк, OBI, «Спортмастер», British Petroleum, Canon, «Аксель Групп», Группу Агроком» и др.

Правление: Михаил Волков (председатель), Алексей Галахов, Татьяна Кайгородова, Андрей Ларкин, Иван Новиков, Алла Подгорнова, Илья Соломатин, Игорь Ямов.

Совет директоров: Олег Виханский (председатель), Джанкарло Арагона, Александр Григорьев, Джорджио Каллегари, Артем Леонтьев, Гульжан Молдажанова, Валерий Хохлов, Паоло Скарони, Константин Соколов.

Партнеры компании

Автосалоны и автосервисы: Major Auto, Genser, «Рус-Лан», «Ауди Центр Варшавка», «Рольф», «АвтоГЕРМЕС», «Авилон», «Автомир» и др.
Банки: Сбербанк России, ВТБ 24, «ДельтаКредит», Райффайзенбанк, Газпромбанк, Россельхозбанк, банки «Союз», «Открытие», Росбанк, Банк Москвы, Связь-Банк, Абсолют Банк, МДМ Банк, ПрограмБанк и др.

 

*Группа «Ингосстрах» объединяет несколько компаний: «Ингосстрах-Жизнь» (компания по страхованию жизни), «Ингосстрах-М» (обязательное медицинское страхование), «Чрезвычайная страховая компания» (обязательное страхование военнослужащих и приравненных к ним лиц), «Клиника ЛМС» (сеть медклиник) и др. Зарубежные представительства и дочерние компании «Ингосстрах» работают в Азербайджане, Индии, Китае, Армении, Киргизии, Узбекистане, Белоруссии, на Украине. «Дочки» страхового общества «Ингосстрах» за рубежом входят в международную страховую группу «ИНГО». Уставный капитал группы насчитывает 19,3 млрд рублей. В 2014 году чистая прибыль группы составила 2,1 млрд рублей.

Показать

Оставить отзыв


Запрос...

Организации

Мы в соцсетях

Комментарии

Курсы валют

Курс ЦБ РФ на 03.03.2018

Курс доллара56,6616курс
+0,2282
Курс евро69,4671курс
+0,5845

Подробнее...

Новости

  • МЭА: рост нефтедобычи в России может достигнуть пика в начале 2020-х годов
    Подробнее...
  • Фонд развития Дальнего Востока получит дополнительно 11 млрд рублей в 2018 году
    Подробнее...
  • Зачем Совкомбанк размещает субординированные бонды на $150–200 млн
    Подробнее...
  • Зарплаты чиновников выросли на инфляцию // Мониторинг рынка труда
    Подробнее...
  • Малый бизнес отправляют на экспорт // Правительство поможет компаниям с вывозом
    Подробнее...
  • Старт из средней позиции // Экономическое начало года пока не оправдывает ожидания зимнего спада
    Подробнее...
  • Полис невезения // Глава страхового департамента Банка России покинул пост
    Подробнее...
  • Проверка для тех, кто не сдал // Олег Сапожков — о причинах устойчивости административных барьеров
    Подробнее...
  • Еврокомиссия планирует выделить €32,5 млн на развитие регионов Украины
    Подробнее...
  • Налоги в ад // Чем оборачиваются налоговые реформы
    Подробнее...

Все новости