СОГАЗ

СОГАЗ - подробная справочная информация, рейтинг, отзывы, услуги и предложения

Общая информация

АО «СОГАЗ» – крупнейшая универсальная страховая компания, ключевой участник группы «Страховое общество газовой промышленности». По итогам 2015 года компания заняла второе место по сборам в сегменте прямого страхования (123,22 млрд рублей) и первое место – по объему собранных перестраховочных премий (7,04 млрд рублей). В страховом портфеле компании в 2015 году основными составляющими стали: страхование имущества юридических лиц (37,35%) и добровольное медицинское страхование (28,35%). Крупнейшими акционерами АО «СОГАЗ» выступают структуры ПАО «Газпром» (40,2%) и банка «Россия» (32,3%). Региональная сеть компании состоит из более чем 290 обособленных подразделений, в том числе 93 филиалов в 83 субъектах РФ. Головной офис компании находится в Москве.

Страховая компания «СОГАЗ» была образована в 1993 году как Европейско-Азиатское страховое общество газовой промышленности. Основным учредителем страховщика стал российский газовый гигант «Газпром», которому для защиты интересов своих предприятий требовалась своя страховая компания.

В первые годы страховщик работал исключительно как кэптивный (или «карманный»). По итогам 1995 года компания заняла 33-е место на рынке, собрав 114,2 млрд рублей страховой премии (для сравнения: годом ранее она находилась на 75-м месте по сборам). В том же году страховщик получил название «СОГАЗ» (Страховое общество газовой промышленности). В дальнейшем компания продолжала развиваться: по решению руководства «Газпрома», страхованием имущества должны были быть охвачены все «дочки» газового гиганта. К концу следующего года общее количество заключенных СОГАЗом договоров страхования увеличилось более чем в два раза и достигло почти 55 тыс. рублей, а по итогам кризисного 1998 года компании удалось занять 17-ю позицию в списке крупнейших российских страховщиков (объем сборов СОГАЗа составил 406,8 млн рублей). Одновременно СОГАЗ развивал филиальную сеть – подразделения страховщика открывались рядом с крупными предприятиями системы «Газпрома» для их обслуживания.

В начале 2000-х годов многие кэптивные страховщики стали выходить на свободный конкурентный рынок. Не стал исключением и СОГАЗ: в 2002 году компания приняла стратегию, предполагающую выход на открытый рынок и развитие массовых видов корпоративного страхования. Очередной пик бурного развития страховщика начался после того, как летом 2004 года «Газпром» продал 49,98% акций СОГАЗа банку «Россия» (контролируется предпринимателем Юрием Ковальчуком, давним знакомым Владимира Путина). Сумма сделки составила 1,69 млрд рублей – на тот момент рекордная цена для страхового рынка. В результате по итогам 2004 года СОГАЗ занял шестое место в списке крупнейших страховщиков (13,2 млрд рублей собранной премии), при этом доля, поступившая от сторонних клиентов, практически достигла трети. А всего год спустя страховщик вошел в топ-3 лидеров рынка (объем собранной премии составил 27 млрд рублей). К тому времени в группу СОГАЗ, помимо самого страховщика, входили его «дочки»: «СОГАЗ-Жизнь» (занималась страхованием жизни), «Газпроммедстрах» (обязательное медицинское страхование), «Газпроммедсервис» (медицинская сервисная компания), а региональная сеть компании насчитывала 84 филиала и 350 отделений по всей стране. Среди клиентов страховщика были такие компании, как РАО «ЕЭС России», «Российские железные дороги», «Росатом», «Роснефть» и др. В частности, «Роснефть» стала клиентом СОГАЗа после того, как последний приобрел за 363,5 млн рублей 85% акций страховой компании «Нефтеполис», созданной для обслуживания интересов «Роснефти».

К 2007 году, достигнув существенных успехов на рынке корпоративного страхования (на структуры «Газпрома» приходилось около половины объема собранной СОГАЗом премии), страховщик решил сконцентрироваться на рознице. Объем инвестиций в развитие розничного направления был выделен существенный – 500 млн рублей до конца года, при этом в первую очередь компании необходимо было создать широкую сеть сбыта. Еще одна задача, которая стояла тогда перед компанией, – выход на зарубежные рынки.

В начале 2009 года СОГАЗ купил страховую компанию «Шексна» (одна из крупнейших в Северо-Западном федеральном округе, ранее принадлежала компании «Севергрупп»), что позволило страховщику занять лидирующие позиции на страховом рынке Северо-Запада России. Год спустя СОГАЗ создал страховую «дочку» в Сербии, сконцентрировавшуюся на страховании рисков топливно-энергетического комплекса (впоследствии получила название SOGAZ a.d.o. Novi Sad). Ее клиентами стали в основном «Газпром» и его партнеры, в том числе участники проекта «Южный поток». Еще одним зарубежным приобретением стала покупка в 2010 году блокпакета акций немецкого страховщика SOVAG (по оценкам рынка, 45,9% компании обошлись СОГАЗу в 50 млн долларов) для обслуживания интересов своих крупных клиентов, имеющих международные проекты, в том числе участников проекта «Северный поток».

В апреле 2011 года новым руководителем СОГАЗ стал Сергей Иванов (сын главы администрации президента России Сергея Иванова), имеющий опыт взаимодействия с ведущими российскими корпорациями. В том же году список клиентов компании пополнился такими именами, как «РусГидро», «Ростелеком», «Норникель», Объединенная судостроительная корпорация, «Башнефть» и др. А по итогам 2011 года СОГАЗ стал вторым на рынке по размеру собранной премии (54,92 млрд рублей), уступив по этому показателю лишь группу «Росгосстрах».

В 2012 году совладельцем СОГАЗ стал предприниматель Геннадий Тимченко – партнер Ковальчука в банке «Россия»: его инвестгруппа Volga Group (тогда носила название Volga Resources Group) через компанию «Кордекс» купила 12,5% акций СОГАЗа.

В том же году компания заявила о планах дальнейшего развития розницы (в то время ее доля в общем объеме премий компании составляла лишь 6%) и акценте на партнерских продажах – работе с банками, лизинговыми компаниями, автосалонами и брокерами.

В 2013 году СОГАЗ приобрел 98,9% акций страховой компании «Транснефть», входящей на тот момент в первую двадцатку российских страховщиков. Сумма сделки составила почти 9,4 млрд рублей. Акции были выкуплены за счет собственных средств СОГАЗа.

В 2014 году СОГАЗ несколько раз менял структуру собственности, чтобы избежать санкций со стороны США. К августу этого года совокупная доля банка «Россия» и Volga Group не превышала 50%, доля ОАО «Газпром» составляла 40,2% акций.

В декабре 2015 года «СОГАЗ» заключил с ПАО «Объединенные Кредитные Системы» договор купли-продажи крупного универсального страховщика АО «ЖАСО». В собственность СОГАЗа перешел пакет из 24,99% акций страховщика. После одобрения сделки в Федеральной антимонопольной службе в феврале 2016 года в собственность «СОГАЗа» перешел оставшийся пакет из 75,01% акций АО «ЖАСО». Интеграция страховой компании «ЖАСО» в страховую группу «СОГАЗ» продлится около двух лет.

Приоритетными видами деятельности компании являются: комплексное страхование имущества предприятий, добровольное медицинское страхование, страхование авиационных рисков, ответственности. По данным ЦБ РФ за 2015 год компания заняла второе место по объему премий среди российских страховщиков, первое место – по ДМС, страхованию имущества юридических лиц, предпринимательских рисков, воздушного транспорта, грузов, обязательного страхования ответственности владельцев опасных объектов и обязательного страхования гражданской ответственности перевозчика.

На сегодняшний день акционерами СОГАЗ являются: ООО «Инвестиционная компания «АБРОС» (32,3%), ЗАО «Газпромбанк – управление активами»(19,04%, в доверительном управлении), ОАО «Газпром-Газораспределение»(16,22%), ООО «Кордекс» (12,50%), ООО «Акцепт» (12,47%), ПАО «Газпром»(3,77%), ООО «СОГАЗ-риэлти» (2,5%), АО «Газпромбанк»(1,20%, в доверительном управлении).

В последние несколько лет компания динамично развивается. Так, в 2012 году объем сборов увеличился на 38,37% до уровня почти 76 млрд рублей. В 2013-2014 годах прирост сборов компании соответствовал 11,55% и 24,13% соответственно. По итогам 2015 года объем поступлений страховщика увеличился на 17,09%.

Объем собранной премии в 2015 году составил 123,22 млрд рублей (аналогичный показатель в 2014 году – 105,23 млрд рублей), из них 91,41% – поступления по договорам с юридическими лицами и 8,59% – с физическими лицами. Объем выплат в 2015 году составил 63,91 млрд рублей. Уровень выплат – 51,87%.

По данным годовой отчетности за 2015 год, при участии посредников было собрано 27,69 млрд рублей страховой премии (22,47% общей премии), среднее агентское вознаграждение составило 16,89%.

В 2015 году страховой портфель компании был распределен следующим образом: страхование имущества юридических лиц (37,35%), ДМС (28,35%), автострахование (11,85%, из них ОСАГО – 6,37%, каско – 5,48%), государственное страхование жизни и здоровья военнослужащих и приравненных к ним в обязательном государственном страховании лиц (4,79%), страхование грузов (2,86%), страхование от несчастных случаев и болезней (2,63%), страхование предпринимательских рисков (2,41%).

Размер премии переданной в перестрахование – 26,47 млрд рублей, что составляет 21,48% от общего размера собранной страховой премии. Уровень участия перестраховщиков в страховой премии находится на среднем уровне и является адекватным относительно сформированного страхового портфеля.

По итогам 2014 года чистая прибыль компании, согласно отчетности по РСБУ, составила 13,33 млрд рублей, по МСФО – 13,23 млрд рублей.

Уставный капитал АО «СОГАЗ» согласно выписки ЕГРЮЛ с 20 февраля 2016 года был увеличен с 15,1 млрд до 25 млрд рублей. Данный показатель делает СОГАЗ крупнейшей на российском страховом рынке компанией по размеру уставного капитала.

Рейтинги компании:

Standart & Poor's: по международной шкале «BB+-», по национальной шкале «ruAA+». Прогноз по рейтингам «стабильный». Дата подтверждения рейтингов – 1 сентября 2015 года.

Национальное рейтинговое агентство (НРА): ААА «Максимальная степень надежности», прогноз по рейтингу «стабильный». Дата подтверждения рейтинга – 24 декабря 2015 года.

«Эксперт РА»: А++ «Исключительно высокий (наивысший) уровень надежности», по международной шкале на уровне А+ «Высокий уровень надежности». Прогноз по национальному рейтингу «стабильный». Прогноз по рейтингу по международной шкале изменен с «негативного» на «стабильный». Дата подтверждения рейтинга – 16 февраля 2016 года.

A.M. Best: рейтинг финансовой устойчивости на уровне В++, кредитный рейтинг на уровне bbb. Прогноз по обоим рейтингам – «негативный» (дата актуализации – 10 августа 2015 года).

Китайское рейтинговое агенство Dagong: ВВВ+, прогноз по долгосрочному кредитному рейтингу – «стабильный». Дата присвоения рейтинга – 25 февраля 2016 года.

Компания обладает уникальными перестраховочными емкостями с широким объемом покрытия. На сегодняшний день основной объем сборов СОГАЗ по входящему перестрахованию приходится на индустриальные риски предприятий различных отраслей экономики.

Партнерами СОГАЗ выступают ведущие перестраховочные компании с мировым признанием и безупречной репутацией: Munich Re, Hannover Re, Partner Re, Swiss Re, SCOR, Lloyds of London и другие.

Клиентами компании являются: Газпром, РусГидро, ГК «Росатом», Роскосмос, НК «Роснефть», Ростелеком, Норникель, МЧС России, ОАО «МОЭК», ОАО «СУЭК», Федеральная таможенная служба, Управление делами президента РФ, Уралкалий, ОКБ «Сухой», Еврохим, Министерство обороны, ОПК «Оборонпром», РЖД, ФСК ЕЭС, ОАО «Электромагистраль», АО «Бийскэнерго», АО «Объединенная энергетическая компания», АНК «Башнефть» и др.

Правление: Антон Устинов (председатель), Николай Галушин, Дамир Аксянов, Андрей Ботищев, Кирилл Бровкович, Ольга Крымова, Алексей Леоненко, Владимир Носов, Сергей Охотников, Михаил Путин, Галина Таланова, Дмитрий Талаев, Олег Готовцев.

Совет директоров: Алексей Миллер (председатель), Александр Соболь, Михаил Клишин, Андрей Круглов, Дмитрий Лебедев, Михаил Семенов.

Партнеры компании

Автосалоны и автосервисы: порядка 700 партнеров на территории всей страны.
Банки: Сбербанк, ВТБ, Газпромбанк, Росбанк и другие крупнейшие российские банки.

 

*Страховая группа «СОГАЗ» объединяет страховые компании АО «СОГАЗ», ООО СК «СОГАЗ-Жизнь» (специализируется на страховании жизни), АО СК «СОГАЗ-Мед» (обязательное медицинское страхование), АО «ЖАСО», SOVAG (Германия), SOGAZ a.d.o. Novi Sad (Сербия), ООО «СОГАЗ-Медсервис» (медицинская сервисная компания), Международный медицинский центр «СОГАЗ» (многопрофильная клиника), СК «Транснефть» (страховые услуги для предприятий и сотрудников «Транснефти»), ООО «СОТ-Транс» (личное страхование для предприятий «Транснефти»). Численность штатных сотрудников на 31 декабря 2014 года составила около 12 тыс. человек. По итогам 2015 года чистая прибыль Страховой Группы «СОГАЗ» по МСФО превысила 21,7 млрд рублей (+ 57% по сравнению с 2014 годом), совокупные сборы составили 141 млдр рублей. Активы Группы без учета доли перестраховщиков превысили 211 млрд рублей (+14%). В настоящее время региональная сеть Группы включает в себя более 800 подразделений и офисов продаж по всей России.

Показать

Оставить отзыв


Запрос...

Организации

Мы в соцсетях

Комментарии

Курсы валют

Курс ЦБ РФ на 03.03.2018

Курс доллара56,6616курс
+0,2282
Курс евро69,4671курс
+0,5845

Подробнее...

Новости

  • МЭА: рост нефтедобычи в России может достигнуть пика в начале 2020-х годов
    Подробнее...
  • Фонд развития Дальнего Востока получит дополнительно 11 млрд рублей в 2018 году
    Подробнее...
  • Зачем Совкомбанк размещает субординированные бонды на $150–200 млн
    Подробнее...
  • Зарплаты чиновников выросли на инфляцию // Мониторинг рынка труда
    Подробнее...
  • Малый бизнес отправляют на экспорт // Правительство поможет компаниям с вывозом
    Подробнее...
  • Старт из средней позиции // Экономическое начало года пока не оправдывает ожидания зимнего спада
    Подробнее...
  • Полис невезения // Глава страхового департамента Банка России покинул пост
    Подробнее...
  • Проверка для тех, кто не сдал // Олег Сапожков — о причинах устойчивости административных барьеров
    Подробнее...
  • Еврокомиссия планирует выделить €32,5 млн на развитие регионов Украины
    Подробнее...
  • Налоги в ад // Чем оборачиваются налоговые реформы
    Подробнее...

Все новости